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写给普通人的牛市操作指南 2019-02-26

近期,上证指数、沪深300等指数,均已从之前的底部,上涨超过20%,两市成交额已经突破1万亿。

从国际惯例来说,当前的中国股市已经进入了牛市。

我以前常说,我们不主动追求赚市场的钱,但当市场送钱时,也要果断出手接住。没错,牛市确实是给我们送钱的机会,利用好一轮牛市,这能大大提高我们的赚钱效率。

下面是我根据这些年投资经验,总结出的牛市投资(ji)指南,总共分三步。

1、选对标的,沪深300等指数基金是普通人最好的选择,木有之一。

一轮牛市,确实会造就一些涨幅超过10倍的妖股,但请各位扪心自问一下,自己是何德何能,可以在近4000只股票中,选中这些妖股,并能一直拿住?

宽基指数的涨幅,大致就是市场上股票涨幅的平均数。对于绝大多数人来说,在牛市里能跟上指数,就该知足了。

沪深300是A股最具代表性的宽基指数,有股票账户的朋友,可以选择300ETF( 510300 )等场内指数基金;没有股票的账户朋友,可以在蛋卷等基金销售平台,申购天弘沪深300指数A(000961)等基金。

以2014年至2015年的牛市为例:

2000点时你没有买入不要紧,指数上涨20%,等到2400点时,牛市信号确认,这时买入沪深300指数基金也不晚;

5000点时没有成功逃顶也不要紧,跌到4000点时清仓离场(后面会讲为何要4000点卖出),如果中间一直拿住的话,你仍然会有很不错的收益,一年之内的收益率至少能达到66.67% 。

至于买入价格,当然是越低越好,我个人觉得,在上证指数3000点以下,配置沪深300这样的指数基金,无论牛市来不来,风险与收益的性价比都会很不错:最大亏损应该不会超过30%,而上涨空间不可估量。

此外,天弘沪深300既有A类份额(代码:000961),也有C类份额(代码:005918)。C类份额没有申购费,7天后赎回费率为0,但有销售服务费,适合想做短线投资的同学;A类份额正常收取申购赎回费用,适合想做长期投资的小伙伴。

2、拿住。

即使是超级大牛市,中间也会有剧烈波动。

就以离我们最近的2015年牛市为例,2015年上半年,上证指数多次出现了4%以上的单日跌幅,2015年1月19日,单日跌幅更是达到了7.7%。要知道,这可是指数啊,个股跌得更惨,当年经常出现千股跌停的惨剧。

在达到卖出条件前,稳稳拿住自己的持仓就好,老想着高抛低吸反而容易,捡了芝麻,丢了西瓜。不要为了躲开3%的调整,而错失30%的涨幅。

当财富列车开启的时候,请不要随意下车。

3、触发卖出条件时,坚决果断卖出。

比牛市何时到来,更重要的一个问题是,牛市何时会结束。对于那些纯粹是因为牛市才进场交易的人来说,如果判断牛市已终结,必须果断清仓离场。

国内股市一直以来,都是熊长牛短,暴涨暴跌,这一点尤其重要。

牛市终结时,有哪些特征呢?

从我自己的投资经验看,以下几个信号出现时,往往就意味着牛市的终结或接近终结:

(1)指数从高点下跌超过20% 。

根据国际惯例,主要指数从前一高点回落超过20%就是熊市,这在国内股市也非常有效。

2007年6000点没逃顶不要紧,从6000点回落20%到4800点时,离场也不晚;2015年5000点时没有卖也不要紧,回落20%后,4000点清仓,也能保住胜利的主要果实。

(2)证监会喊话提示风险。

也许市场仍然会疯涨,但监管层提示风险时,肯定是市场的高点,这时候哪怕不清仓,也不要再追加买入,真正聪明的人,不会去赚最后一个铜板。

(3)公募基金单日募集金额超过100亿。

这个指标极其有效,2007年、2015年、甚至2018年1月份时,都有出现,出现此类新闻时,务必要高度警惕。

(4)上证指数等主要指数跌破250日均线。

牛市的本质是,大众情绪的狂欢,这种情绪破灭就是牛市的终结。

250日均线,指的是最近250个交易日的平均价格,一年之中通常有250个交易日,因此250日均线也被称为年线。

上证指数等主要指数跌破250日均线,就意味着,市场上绝大多数人在最近一年中,没有赚钱,这对市场情绪是一个致命打击。

我个人认为,在历史估值中枢以上,跌破250日均线是,是一个重要的卖出信号。

最后,再次提醒大家:牛市,是绝大多数人亏损的原因,股市有风险,投资需谨慎;没有一轮牛市是不可错过的,长期投资不缺投资机会,关键是,投资机会到来时,你有没有钱。

说明:本贴不构成投资建议,仅作为自己的投资笔记,如若跟随,责任自负。

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沈潜随手记

作者:沈潜

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